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米国株の株式投資におけるリターンについて、初心者向けにわかりやすく解説します。リターンは投資の成果を示す重要な指標であり、投資を行う上で理解しておくべき基本的な概念です。

リターンとは何か

リターンとは、投資から得られる利益のことを指します。具体的には、投資した金額に対してどれだけの利益が得られたのかを示す数値です。リターンは通常、パーセンテージで表され、投資の成果を他の投資と比較する際に役立ちます。たとえば、100万円を投資して10万円の利益が出た場合、リターンは10%となります。

リターンの種類

リターンには主に「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の2種類があります。

キャピタルゲイン
インカムゲイン
長期投資を心がける
分散投資を行う
情報収集を怠らない

キャピタルゲイン

キャピタルゲインは、株式を売却した際に得られる利益のことです。投資家が株を購入した価格よりも高い価格で売却した場合、その差額がキャピタルゲインとなります。たとえば、1株1000円で購入した株を1200円で売却した場合、キャピタルゲインは200円となります。

インカムゲイン

インカムゲインは、株式を保有することで得られる配当金のことを指します。企業が利益を上げた際に、株主に対して分配されるお金が配当金です。たとえば、1株あたり年間50円の配当金が支払われる株を100株保有している場合、インカムゲインは5000円となります。

リターンの計算方法

リターンを計算する方法はシンプルです。以下の式を使います。

リターン（%） = (利益 / 投資額) × 100

ここで、利益はキャピタルゲインとインカムゲインの合計です。たとえば、100万円を投資し、キャピタルゲインが10万円、インカムゲインが5万円の場合、リターンは次のように計算されます。

利益 = 10万円 + 5万円 = 15万円
リターン = (15万円 / 100万円) × 100 = 15%

このように計算したリターンは、投資の成果を示す重要な指標となります。

リターンの重要性

リターンは、投資の成功を測るための基本的な指標です。高いリターンを得ることができれば、投資が成功したと言えます。また、リターンを比較することで、どの投資がより効果的であったかを判断することができます。たとえば、異なる企業の株式や、異なる資産クラス（株式、債券、不動産など）のリターンを比較することで、より良い投資先を見つける手助けになります。