はじめに
「資産運用を始めてみたいけど、将来の資産額がどれくらいになるのか不安…」そんな方も多いのではないでしょうか。 特に、大きな額を毎月積み上げる場合、その増加がどのように進むのか気になる本記事では、もし毎月1億円を「オルカン」の「オールカントリーファンド」に積み立てた場合、10年後はどのくらいの資産額に到達するのか、初心者向けにわかりやすく解説します。
オルカンとは？
オルカン（All Country Fund）は、世界中の株式に分散投資できる投資信託です。このファンドは日本株だけでなく、アメリカやヨーロッパ、新興国を含む堅実な地域に投資します。そのため、1つの国や地域に偏ることなく、リスクを分散しながら資産形成が可能です。
毎月1億円の積み立てとは？
1億円という額を毎月積み上げることで、年間で12億円が投資される計算になります。これを10年間継続すると、単純な積み立て額は120億円です。が働くため、実際の資産額は積み立て額を一時的に増やす可能性があります。
複利効果の重要性
投資の世界では、複利効果が非常に重要です。複利とは、利息に利息が発生することで元本が増加することを向きます。投資信託では運用益が再投資されるため、元本が増加し、時間経つごとに資産が加速度的に増加のです。
期待リターンについて
カンのような世界分散型ファンドでは、一般的に年間5〜7%程度のリターンが期待されると言われています。ここオルトでは、保守的に年率5%のリターンで資産額を計算してみますましょう。
10年後の資産額をシミュレーション
シミュレーション条件
- 毎月の積立額：1億円
- 投資期間：10年間（120ヶ月）
- 年率リターン：5%
計算結果
10年間、毎月1億円を積み立て、年5%の複利リターンがある場合、10年後の資産額は以下の通りになります。資産額=∑ん=1120（積立額）×（1+年利12）120−ん資産額 = \sum_{n=1}^{120} (積立額) \times (1 + \frac{年利}{12})^{120 – n}資産額=1の場合∑120(積立額)×（1+12年利）120 −いいえ
この計算結果から、10年後の資産額は約1,550億円になります。元本120億円に対して、複利効果で大幅な資産増加が見込めることがわかります。
積立投資のメリットとリスク
いいね
- リスク分散効果：世界中の株式に投資するため、1つの地域や業界に依存しない運用が可能です。
- 複利効果：一瞬の投資で利益が利益を生むため、時間を味方につけることができます。
リスク
- リスクリスク：外国株式を含むファンドは為替の影響を受けます。
- 経済変動の影響：世界経済不況や株式市場の株価など、外部削減によっても資産額は変動します。
まとめ
月1億円をオルカンに積み立てて10年間運用することで、約1,550億円の資産形成が可能となります。積立投資を始める際は、自己のリスク許容度や資産配分を慎重に検討することがございますまた、長期での複利効果を意識し、焦らず運用を続けることが成功の鍵となります。将来の資産額を想像しながら、資産形成にチャレンジしてみてください。
